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中行高青支行:慧眼如炬查堵虚假开户
2019-04-10 09:33:12 作者:
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        通讯员 郑佳佳

        银行工作人员每天要面对形形色色的客户,业务繁忙时更是应接不暇。对中国银行淄博高青支行开户经办员小郑而言,忙碌的工作节奏并未让她放松心底的“安全弦”,而是一丝不苟地履行着把控风险关口的职责。

        近日,客户陈某带着某煤炭销售企业的相关证件,到中国银行淄博高青支行开设基本户。开户经办员小郑与客户进行了初步交流,认真询问对方开立账户的用途及公司的经营状况等基本情况。面对小郑的正常询问,陈某回答要么含糊不清,要么推说是公司结算需要,引起了小郑的警惕。

        在后续审核企业营业执照等证件时,细心的小郑又发现,企业虽为煤炭销售公司,但注册地址却是某镇居民区,且企业法人、财务负责人和企业经办人员身份证户籍均在外地,当小郑询问具体原因时,陈某也不能给出明确答复。

        至此,小郑对该账户开立的背景真实性产生了疑问,她立即向运营主管报告。为进一步核实客户身份,中行工作人员再次对陈某提供的相关证件进行了认真仔细比对,发现原系统法人电话等信息和申请开户的单据上所填信息多处不一致。经核实,该公司法人、财务负责人情况均不属实。

        结合陈某的异常表现以及电话核实情况,该行判定客户开户背景不真实,涉嫌可疑交易,拒绝了公司的开户行为,并告知陈某,冒用他人信息或虚假信息开立结算账户属违规行为。

        柜面是银行安全运营的第一线。在日常工作中,中国银行高青支行始终坚持落实人民银行和上级行的要求,使一线人员以专业素养和认真负责的态度,做到“了解你的客户”“了解你的业务”“尽职调查”三原则要求,从源头上杜绝异常开户和风险隐患。

        责任编辑 李艳
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